เรานั่งคุยกับ Martynas Bieliauskas ซีอีโอของ Klarpay AG บริษัทฟินเทคที่ได้รับใบอนุญาตจากสวิส เพื่อหารือเกี่ยวกับแนวทางของบริษัทในการให้บริการธุรกิจดิจิทัลทั่วโลกด้วยโซลูชันการชำระเงินข้ามพรมแดนที่ปรับขนาดได้
แนวทางดิจิทัลมาก่อนมีความสำคัญสูงสุดในภูมิทัศน์การธนาคารในปัจจุบัน ด้วยความต้องการบริการดิจิทัลที่เพิ่มขึ้นและความต้องการที่จะแข่งขันได้ สถาบันการเงินจึงต้องจัดลำดับความสำคัญของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลและการเชื่อมต่อระหว่างกัน ช่วยให้สถาบันการเงินสามารถนำเสนอบริการออนไลน์แบบเรียลไทม์ ลดต้นทุน และดึงดูดลูกค้าที่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยี ในขณะที่ตอบสนองความคาดหวังของโลกที่เชื่อมต่อแบบดิจิทัล
Martynas Bieliauskas ซีอีโอของ Klarpay AG บริษัทฟินเทคที่ได้รับใบอนุญาตจากสวิส
ในความเห็นของคุณ เหตุใดจึงสำคัญสำหรับธนาคารในการพัฒนาแนวทางดิจิทัลเป็นอันดับแรกในอุตสาหกรรมปัจจุบัน
ฉันต้องเน้นย้ำว่าอุปสรรคสำคัญอย่างหนึ่งที่ธุรกิจดิจิทัลเผชิญอยู่ เช่น ตลาดกลาง ฟินเทค PSP และผู้ค้าออนไลน์มักวนเวียนอยู่กับการได้รับบริการธุรกรรมธนาคารที่มีความคล่องตัว ปัญหาอยู่ที่ความจริงที่ว่าสถาบันการเงินหลายแห่งไม่ได้ใช้แนวทางแบบดิจิทัลเป็นอันดับแรก และขาดโครงสร้างพื้นฐานทางเทคนิคที่ทันสมัยและอินเทอร์เฟซที่ลูกค้าสมัยใหม่ที่เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีต้องการ
ที่ Klarpay เราเข้าใจถึงความสำคัญของแนวทางดิจิทัลเป็นอันดับแรก และเริ่มต้นด้วยการอำนวยความสะดวกในการชำระเงินข้ามพรมแดนสำหรับธุรกิจดิจิทัลอย่างมีประสิทธิภาพ เราช่วยให้ธุรกิจดิจิทัลขยายไปทั่วโลกด้วยบัญชีบริษัทในสวิส, IBAN หลายสกุลเงินใน 16+ สกุลเงิน, การชำระบัญชีใน 80+ สกุลเงิน, ระบบอัตโนมัติของ API, การจ่ายเงินจำนวนมากและบัตรวีซ่าองค์กร แพลตฟอร์มออนไลน์ที่ใช้งานง่ายของเราช่วยให้สามารถจัดการและควบคุมได้อย่างง่ายดาย ทำให้ลูกค้าของเราสามารถปรับปรุงการดำเนินงานทางการเงินของตนจากความสะดวกสบายในพื้นที่ทำงานของตนเอง
แนวทางแบบดิจิทัลมาก่อนมีประโยชน์อะไรบ้างในการธนาคาร?
แนวทางดิจิทัลแรกนำเสนอการเตรียมความพร้อมทางออนไลน์ที่ลดความจำเป็นในการแสดงตนจริงและดำเนินการด้วยตนเอง ทำให้สะดวกยิ่งขึ้นสำหรับลูกค้าในการเปิดบัญชีและเข้าถึงบริการธนาคารทางธุรกรรม นอกจากนี้ยังประหยัดต้นทุนสำหรับทั้งลูกค้าและสถาบันการเงิน ตลอดจนเพิ่มความคล่องตัวในการดำเนินงาน ทำให้งานเป็นแบบอัตโนมัติ และปรับปรุงประสิทธิภาพโดยรวม
ในขณะที่มุ่งเน้นไปที่การปรับปรุงประสบการณ์ของผู้ใช้ ธนาคารจะสร้างสมดุลที่เหมาะสมระหว่างความปลอดภัยและประสบการณ์ของลูกค้าได้อย่างไร
ความปลอดภัยและความเป็นส่วนตัวเป็นสิ่งสำคัญสำหรับการสร้างความไว้วางใจ ดังนั้นแม้ว่าเทคโนโลยีจะอยู่ในระดับแนวหน้า แต่ก็ยังมีคนจริง ๆ ที่พร้อมให้บริการอยู่เสมอ สถาบันการเงินต้องให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับความเสี่ยงด้านความปลอดภัยและวิธีการป้องกันตนเอง ในขณะเดียวกัน การใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยี เช่น การพิสูจน์ตัวตนด้วยไบโอเมตริกซ์และเครื่องมือตรวจจับการฉ้อโกงสามารถช่วยสร้างสภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยในขณะที่ยังคงรักษาประสบการณ์ที่ดีของผู้ใช้
เมื่อมองไปยังอนาคต AI จะเปลี่ยนการตรวจสอบธุรกรรมและป้องกันการฉ้อโกงทางการเงินได้อย่างไร
ไม่ต้องสงสัยเลยว่า AI และระบบอัตโนมัติจะมีบทบาทสำคัญในอนาคตของการธนาคารและการเงิน
การใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (ML) ถูกนำมาใช้มากขึ้นโดยสถาบันการเงินเพื่อเพิ่มความสามารถในการตรวจสอบและป้องกันการฉ้อโกง เนื่องจากมีศักยภาพในการปรับปรุงกระบวนการ ปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงาน และเพิ่มประสบการณ์ของลูกค้าในท้ายที่สุด
เดิมที ธนาคารใช้ระบบตามกฎเพื่อระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย อย่างไรก็ตาม กฎคงที่เหล่านี้มีข้อจำกัดและมักส่งผลให้เกิดผลบวกปลอม ทำให้ลูกค้าไม่สะดวก ขณะนี้ระบบ AI ขั้นสูงวิเคราะห์ตัวแปรหลายตัวพร้อมกันและตรวจจับรูปแบบพฤติกรรมที่น่าสงสัยตามชุดตัวบ่งชี้ วิธีการนี้ช่วยให้มีวิธีใหม่และมีประสิทธิภาพมากขึ้นในการระบุการฉ้อโกง
แม้จะมีข้อได้เปรียบของ AI ใน AML แต่ก็มีความท้าทายในการนำมาใช้ รวมถึงความกังวลเกี่ยวกับการตอบสนองของหน่วยงานกำกับดูแล และความจำเป็นในการอธิบายกระบวนการตัดสินใจของระบบ AI อย่างไรก็ตาม บริษัทต่างๆ สามารถเริ่มต้นด้วยการใช้งาน AI ขั้นพื้นฐาน และค่อยๆ แนะนำกฎเพิ่มเติม หน่วยงานกำกับดูแลยังคุ้นเคยกับระบบ AI มากขึ้น ซึ่งคาดว่าจะผลักดันให้เกิดการนำไปใช้ต่อไป
ในภูมิทัศน์การชำระเงินที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา การยอมรับความคล่องตัวและความยืดหยุ่นในโครงสร้างพื้นฐานทางเทคโนโลยีของคุณมีความสำคัญเพียงใด
เทคโนโลยีขับเคลื่อนสิ่งที่เราทำธุรกิจ เทคโนโลยีคือดิจิทัล ข้อมูล ประสบการณ์ผู้ใช้ วิธีที่เราเข้าถึงลูกค้า และวิธีที่เราให้บริการลูกค้า ภารกิจของเราคือการทำให้ธุรกรรมธนาคารและการชำระเงินแบบ B2B เข้าถึงได้สำหรับธุรกิจดิจิทัลทั่วโลกทุกประเภท โดยใช้วิธีดิจิทัลเป็นอันดับแรกในการธนาคารและจัดหาโซลูชันที่ปรับขนาดได้ ด้วยการนำเสนอออนบอร์ดทางออนไลน์ โซลูชันที่คุ้มค่า การดำเนินงานที่คล่องตัว และการเข้าถึงลูกค้าที่เพิ่มขึ้น เรากำลังตอบสนองความต้องการด้านการชำระเงินของลูกค้าของเรา ในขณะที่ฟินเทค นีโอแบงก์ และสถาบันการเงินยังคงสร้างภูมิทัศน์ด้านการธนาคาร ความร่วมมือระหว่างธนาคารแบบดั้งเดิมและผู้เล่นหน้าใหม่จะมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการตอบสนองความคาดหวังของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป
Klarpay มีโอกาสสำคัญในการสร้างผลกระทบที่สำคัญในการปรับปรุงโซลูชันการธนาคาร การชำระเงิน และการเบิกจ่ายสำหรับธุรกิจดิจิทัล
เครดิตรูปภาพเด่น: Martynas Bieliauskas ซีอีโอของ Klarpay AG บริษัทฟินเทคที่ได้รับใบอนุญาตจากสวิส
